投連險1月份表現(xiàn)不佳 176個賬戶中僅34個賺錢
［編者按］ 華寶證券分析師高慧玲告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》，1月份受到存款準(zhǔn)備金上調(diào)和春節(jié)因素影響，貨幣型投連險賬戶表現(xiàn)不俗，成為唯一取得正收益的分類賬戶。 激進(jìn)型賬戶虧損幅度擴(kuò)大 “受到股市影響，1月上證指數(shù)經(jīng)歷了一輪向下調(diào)整的的行情，1月25日跌至3個月以...
“受到股市影響，1月上證指數(shù)經(jīng)歷了一輪向下調(diào)整的的行情，1月25日跌至3個月以來的最低點2661.45點。雖然在月末幾天出現(xiàn)了反彈，但是市場的急跌影響了與股票市場相關(guān)程度較高的投連險賬戶的收益。”高慧玲表示。
值得注意的是，已經(jīng)數(shù)月墊底的激進(jìn)型賬戶，在1月并沒有大的起色，該賬戶整體回報率仍然排在各類賬戶最后。受股票市場向下調(diào)整的影響，本月激進(jìn)型賬戶以-3.9％的收益率排名墊底，53個賬戶中只有1個取得了正收益。
與之相比，今年1月上證指數(shù)跌幅約2.2％，激進(jìn)型投連險賬戶顯然未能跑贏大盤。
數(shù)據(jù)顯示，2010年8月～2011年1月，激進(jìn)型投資賬戶的回報均值分別為3.40％、1.63％、7.12％、0.25％、-1.41％和-3.9％。
與激進(jìn)型投連險賬戶凈值震蕩走勢相比，貨幣型賬戶卻走出一波行情，1月份集體飆升，該賬戶的24只產(chǎn)品均獲得正收益。0.19％的平均收益率較2010年12月的0.13％增色不少。
華寶證券報告顯示，2011年1月，投連險各賬戶投資收益不及2010年12月。各類賬戶回報率依次為貨幣型（0.19％）、全債型（-0.22％）、增強(qiáng)債券型（-0.58％）、混合保守型（-1.66％）、混合激進(jìn)型（-2.34％）、指數(shù)型（-2.38％）和激進(jìn)型（-3.90％）。
同時，從1月開始，國壽穩(wěn)健債券型投資賬戶從此前的混合保守型賬戶被重新劃分為全債型。高慧玲表示，從最近幾個月的數(shù)據(jù)顯示，投資賬戶的風(fēng)險和收益的匹配較為清晰；激進(jìn)型和混合激進(jìn)型的回報差異化最大，說明在投資權(quán)限放大的條件下，不同投資賬戶的回報受管理水平的影響巨大。
有分析師直言：“投連險賬戶在國內(nèi)并沒有完全被國人所了解，由于消費觀念不同，不少投資者抗風(fēng)險能力和心理都有不同。在新會計準(zhǔn)則下，投連險賬戶不再計入保費收入，這也導(dǎo)致不少賬戶的信息不透明。”
泰康人壽資產(chǎn)管理公司一工作人員表示：“在英美等國家，投連險的占比是非常大的，公司公開的信息為投資者提供了明確的賬戶走勢以及投資方向，與之相比，國內(nèi)這方面還沒有完全成熟。”
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